中国五矿探索“期货+保险”金融精准扶贫之路

发布人:管理员 发布时间:2019/5/10 10:45:00 浏览292次

20190510日中国有色金属报  

 

党的十八大以来,以习近平同志为核心的党中央站在全面建成小康社会、实现中华民族伟大复兴中国梦的战略高度,把脱贫攻坚摆到治国理政突出位置,提出了一系列新思想新观点,作出了一系列新决策新部署。十九大报告明确指出,坚决打赢脱贫攻坚战,确保到2020年我国现行标准下农村贫困人口实现脱贫,贫困县全部摘帽,解决区域性整体贫困,做到脱真贫、真脱贫。

 

20181015日,在中国证监会、国务院扶贫办指导下,由中国证券业协会、中国期货业协会主办的2018中国证券业扶贫交流大会上,集团公司所属五矿期货凭借“期货+保险”精准扶贫项目,荣获“2018年中国证券期货业最佳创新金融产品扶贫项目奖”及“2018中国证券期货业最佳精准脱贫项目奖”两项殊荣。

 

这一模式也引起了国家级媒体的密切关注。20181025日,中央电视台《经济半小时》栏目,用了一整期的节目时长,以《金融“筑起”扶贫路》为题,报道了五矿期货利用金融创新开展精准扶贫的模式。

 

褒奖接二连三。2019331日,集团公司所属五矿期货“云南西盟佤族自治县天然橡胶‘期货+保险’精准扶贫项目”和“云南西畴县白糖期货价格指数保险项目”,在由社会扶贫司联合中国社科院企业社会责任研究中心主办的“中国企业精准扶贫优秀案例(2018)”发布会上,被选入《中国企业精准扶贫分领域案例(2018)》。

 

是什么因素促使五矿期货开展“期货+保险”精准扶贫模式?这些卓有成效的工作背后,又有着什么样的故事?

 

日前,五矿经易期货公司党委书记、董事长王晓东在接受采访时表示,党中央将精准脱贫作为接下来的主要工作之一,同时对资本市场提出新的要求,对金融服务实体经济赋予了新期望,加大精准扶贫力度也成为了银行、保险、基金、证券和期货等金融行业重要工作。就期货市场来看,在专业性扶贫工作上表现最为抢眼,特有的价格发现、风险管理功能,以及独有“期货+保险”业务模式,为实体经济各行业的需求提供了专业性帮助,尤其是在农业、工业、林业等产业领域。

 

如何看待近些年期货市场的发展,以及在扶贫工作中的表现?

 

近些年,中国期货市场的发展可谓硕果累累,新品种上市加速、国际化程度提高、股指期货正常化推进,以及各个交易所大宗业务的发展,期货扶贫工作的进一步扩容更是令人刮目相看。从现有的上市品种来看,其数量已经突破了50个,按类别来分,涵盖了农产品、工业品、能源化工和金融品。与此同时,不锈钢、氧化铝、铬铁、红枣、尿素、纯碱、短纤、花生、咖啡、辣椒、生猪、苯乙烯等品种的开发工作也在进一步推进中,其中不乏一些扶贫品种。

 

事实上,期货行业扶贫工作在巩固已有成果的基础上,项目数量和规模提升都有了长足改进。据了解,2016年以来,期货行业积极通过各种专业形式推进扶贫工作的开展,如通过各期货交易所大力支持的“期货+保险”模式和场外期权等方式,为贫困地区的35776吨橡胶、652844吨玉米、61843吨大豆、15455吨棉花、4411吨鸡蛋、3000吨甘蔗、39000吨白糖、372吨苹果、200吨豆粕提供了保障,涉及名义本金239905.44万元;为贫困地区实体机构或个人提供合作套保、点价、场外期权等服务方案共计61个,名义本金22524.81万元,初步计算贫困地区实体机构及个人总获益金额约286.86万元。

 

“期货+保险”模式到底是一种什么样的模式?

 

“期货+保险”是对传统农业保险的一次创新,实质上是一种价格指数保险。传统的农业保险只会对农民由于天灾遭受的损失进行赔偿,但当因农产品市场价格波动,农民即使丰收也没有赚到钱,这时农业保险便无计可施,往往只能靠政府被动的输血式补贴,即使通过补贴补偿了农民的损失,也会挫伤农民生产积极性。而“期货+保险”填补了这一空白,它可以为农民规避市场价格波动的风险。从“期货+保险”试点项目来看,主要是价格保险产品、场内期货与场外期权的结合。

 

首先,期货公司与保险公司以商品期货交易所公布的价格为基础,设计保险产品,随后农民购入保险公司相关产品价格保险,保险公司则通过期货公司买入看跌期权,进行再保险。当保险期内产品平均价格低于保险约定价格时,按照保险条款,期货公司对保险公司进行资金赔付,投保人则通过保险公司获得赔付。以天然橡胶“期货+保险”为例,根据保单条款规定,如果市场价低于保险价,胶农可获得赔付;如果市场价高于保险价,则不对胶农提供赔付。无论价格涨与跌,均可为农户起到保底收购的效果。“期货+保险”从市场角度来看,可保障农户收入,有很大的市场空间;从风险管理角度来看,可有效利用期货市场价格发现和对冲风险机制,完善传统的再保机制。

 

在公司在西盟县天然橡胶“期货+保险”项目试点成功后,没有就此止步不前,而是借鉴项目成功经验,大力探索甘蔗“订单+保险+期货”新模式,从贫困治理角度看,与以往的输血式扶贫相比,“订单+保险+期货”一是能够确保糖企在低价位区获得稳定的蔗源,使农产品的有效供给不会因价格的不确定因素而受到冲击,确保糖企生产稳定。二是糖企收购甘蔗后,即使价格继续下跌,也已在期货市场锁定了价格风险,确保糖企经营稳定。三是鼓励蔗农按订单生产,激发蔗农“靠劳动致富”的内生动力,能够有效激活农业的造血机制。四是为保住蔗农劳动收入,在甘蔗的收获期内,即使甘蔗价格上涨,蔗农可以获得赔付,真正实现农户、企业和产业的“三方共赢”,化被动脱贫为主动脱贫。

 

这种模式这么好,能不能普遍性地推开呢?有什么限制条件?

 

“期货+保险”仍然处于试点阶段,2019年中央一号文件也指出,要继续扩大“期货+保险”试点。中国证监会也高度重视“期货+保险”试点项目工作,将其作为期货行业助力脱贫攻坚、落实乡村振兴战略的重要抓手,一方面指导期货交易所和期货公司加大工作力度,扩大试点范围,探索完善业务模式,规范操作。五矿经易期货也会加大“期货+保险”试点项目探索工作,努力探索出一条可持续、可复制的路来。

 

在推广时也会受到一些限制,有的商品不是期货交易品种,比如云南彝良特产的天麻;有的商品需要深加工才可能成为期货交易品种,比如云南的土豆需要加工成淀粉;有的商品未列入交易所试点清单,比如云南的生猪。

 

“期货+保险”还有其他制约因素,如存在价格发现机制不健全、农产品期货交易市场容量有限、场外期权存在缺陷、资金支持不足等问题,需要多方共同努力对相关条件进行完善。

 

公司在近两年的扶贫工作中取得了哪些成就?

 

陕西石泉的玉米种植贫困户,实施价格保险、收入保险,探索“甘蔗订单+保险+期货”等模式,2018年实现赔付772.43万元,为贫困户稳收增收、激发贫困户靠劳动致富的内在动力,引起社会的广泛关注,得到了社会资金的支持。

 

公司是站在用期货衍生工具服务国家脱贫攻坚的战略高度,去从事、探索“期货+保险”的项目试点。去年开始着手做“橡胶保险+期货”试点项目时,是我们第一次做,没有经验,也无同行经验可借鉴,只能摸索着做。但我们始终牢记两条:一是依靠政府,将保险落户、落到建档立卡户。二是既然是试点,就一定要有赔付,让建档立卡户得到实惠。截至目前,公司所做的扶贫工作都是按照深入每一家农户、不为任何回报的原则去落实中央要求的扶贫工作,“深入浅出”成为了加大精准扶贫力度工作的要求。

 

其实,早在2017年公司就参与了交易所两个项目,2018年参与了交易所的四个项目,落地操作了一个非交易所项目,共七个项目,目前已经全部结项,所涉及的品种是四个:橡胶、甘蔗、玉米、棉花,分布在云南西盟佤族自治县、云南文山壮族苗族自治州的西畴县、黑龙江富裕县、陕西石泉县、新疆巴楚县等国家级贫困县。公司两年共垫付保费1043.6万元,已经实现赔付1029.77万元。这七个项目惠及贫困户1.3万余户,其中建档立卡户7373户,覆盖种植面积近25万亩。

 

公司在运用“期货+保险”业务上进行了创新,具体有哪些?

 

“期货+保险”已经连续三年被写入中央一号文件,且每年都会有不同的表述,可见,“期货+保险”业务已经得到了中央和产业的认可。

 

由于该业务属于行业特有,且公司之间所具备的竞争优势不同,由此对其创新内容也会有所区别,就公司而言,五矿经易期货2018年在“期货+保险”业务上做了两个有益探索:一是探索“期货+保险”模式的多样化,在价格保险的基础上,探索了玉米的收入保险和“甘蔗订单+保险+期货”。二是探索保费资金的来源多元化。2017年保费资金都是期货交易所支持的,2018年我们吸引到了上海市政府的“东西部帮扶资金”、陕西省农业厅的政策配套性资金,还有企业资金,共117.95万元。公司就是想探索出一条可持续、可复制的路来,为脱贫攻坚贡献期货人的智慧。

 

此外,公司在总结2017年橡胶和甘蔗价格保险试点项目的基础上,2018年在期货交易所的大力支持下,天然橡胶在西盟县全县推进,覆盖了全部的私人种植胶,“橡胶期货+保险”的数量是2017年的4倍。除交易所项目外,非交易所项目——玉米收入保险,也已结项并实现了赔付44.46万元。同时,在价格保险的基础上,公司能够成功全面升级“期货+保险”的2.0版。

 

由于公司在扶贫工作中所发挥的专业性,以及扶贫内容的创新性,受到了监管层和业内给予了高度认可。

 

公司在这个“期货+保险”模式中没有赚钱,那么是什么样的动机支持着公司做下去?

 

在项目刚开始时,五矿经易期货是作为中国五矿旗下企业,积极响应党中央国务院关于打赢脱贫攻坚战的国家战略,坚持把脱贫攻坚作为头等大事来抓。当我们在2017年第一次开展“期货+保险”精准扶贫时,公司项目小组的同事至今还记得刚到西盟县勐梭镇里拉村时的情形:村子四周长满了茂密盛产期的橡胶林,橡胶林虫害严重,但由于销售价格低于采收成本,村民只能任树自生自灭,无人割胶、治胶。由于卖不上价格,青壮年只能抛家弃子外出打工,村里只留有老弱儿童愁苦不堪。西盟县委县政府虽然想了很多办法帮助村民,但因信息闭塞、销路有限,全县守着这金山银山却一筹莫展,无法变产品为财富。看到这一幕,公司项目小组心情十分沉重。我们当时就下定决心,一定要用好“期货+保险”精准扶贫政策。

 

在公司对西盟县开展“期货+保险”宣传工作时,我印象最深的一件事是我们项目组接触云南西盟勐梭镇里拉村11组罗玲,她一开始对我们谈及的价格保险有很多疑问,也不相信会有价格下跌还有钱赚这种在他们看来是天上掉馅饼的事儿,后来,随着连续两年的项目结束,罗玲也从一开始的不信任慢慢转变,现在已是我们价格保险的积极宣传者和示范者,她自己也说:“2017年,我家种了40亩橡胶,县政府和期货公司帮我上了价格托底保险,后来一共赔给我家7179.84元,直接打到我的卡里,加上自己卖干胶的钱,收入就有15000多元了,这是我们做梦都想不到的。如果不是参加这个期货保险,我家卖干胶的钱只有七八千元,那样的话,除去人力和物力成本,就所剩无几了。种橡胶这么多年,我还是第一次因为价格下跌获得了赔付,以后种橡胶就更有底气了,感谢党的好政策!”罗玲所获得的幸福感,让公司知道了“期货+保险”是能够帮助中国贫困地区农民真正做到脱真贫、真脱贫。这让公司更加坚定了把“期货+保险”项目进一步做大、做好的决心。

 

在各方的努力下,我们成功在西盟县连续开展了两年天然“橡胶期货+保险”试点,成功使西盟县全县胶农基本脱贫。在2018年项目正式结项、工作人员离开西盟时,村民们就问我们的工作人员:你们明年什么时候来我们村?我们说:3月吧。他们拉住我们的手说:你们一定要来,我们在村口等你一直等到你来了为止。

 

这件事让我们所有人都认为,五矿经易期货能够参与到脱贫攻坚战的战役中,让中华民族几千年来未解决的绝对贫困问题在我们这代人手里能够如期实现,实乃人生之大幸。历史的车轮滚滚向前,一代人有一代的长征路,五矿经易期货将继续积极履行社会责任,踊跃参与到脱贫攻坚事业中,在党中央的正确领导下,与各方一起完成这项对中华民族、对整个人类都具有重大意义的扶贫伟业。

 

虽然期货公司在扶贫新模式中不赚钱,但是我认为在党中央的要求、企业的社会责任、交易所的支持力度、政府的参与度、农户的保险意识等共同作用下,这条路是可以走得通、走得远的。

 

党中央对精准扶贫要求还在持续,公司接下来将如何开展相关工作?

 

2019年将继续在中国五矿党组和公司党委的领导下,用期货衍生工具助力脱贫攻坚,为实现打赢脱贫攻坚战的国家战略,贡献期货人的智慧。具体内容包括:

 

一是争取进入财政部对交易所定点扶贫县的整县推进项目。如大连商品交易所定点扶贫县——甘肃天水秦安县的苹果“期货+保险”项目,已获财政部的保费支持。该县苹果总产量有50-75万吨,多家期货公司联合。

 

二是做好上期所的“一司一村”结对帮扶工作。上海期货交易所的定点扶贫县在安徽太湖县,公司结对帮扶村是太湖县的北中镇明珠村。

 

三是争取三大交易所“期货+保险”项目品种全覆盖。大商所的玉米、大豆,郑商所的白糖、棉花、苹果,上期所的橡胶。争取今年六个品种全部能够立项。

 

四是计划“期货+保险”模式多样化。今年争取将“期货+保险”的模式更加多样,除价格保险外,继续探索在主产区的收入保险、“订单+保险+期货”、“保险+期货+基差贸易”、“订单+保险+期货+基差贸易”、“订单+保险+期货+银行”等。

 

五是计划“期货+保险”资金来源的多元化。今年继续协调政府的财政资金、政策配套资金、定点帮扶资金、社会资金等,使保费部分组成更加多元化,探索出一条可复制、可持续的路来。

 

六是重点推进集团公司定点扶贫六县的“期货+保险”模式的工作开展,3月份以来,针对集团公司定点扶贫的云南省镇雄、彝良、威信3个县,湖南省花垣县,贵州省沿河、德江2个县,我们开展了包括摸底统计、现场调研全覆盖等工作,目前正在与各县政府探讨进一步推进工作的可能性。

 

“期货+保险”扶贫模式,是集团公司充分发挥主观能动性,开展主业+专业精准扶贫的有益探索和重要战场,随着模式的进一步成熟和完善,贫困地区的受益面越来越广,帮扶的建档立卡户越来越多。我们相信,在集团公司党组的坚强领导下,“期货+保险”扶贫模式一定会发挥更大的作用,中国五矿的金融创新扶贫之路一定会越走越宽广,步伐会越走越坚实。

 

从党的十九大郑重宣示打赢脱贫攻坚战,到2020年实现全面建成小康社会的第一个百年奋斗目标,共有三年时间,中国五矿作为中央企业,作为金属矿业领域的国有资本投资公司试点企业,充分认识到脱贫攻坚任务的艰巨性、复杂性,深刻认识到中央企业全力支持深度贫困地区脱贫攻坚,是一项十分庄严、十分严肃的政治任务,是旗帜鲜明讲政治,向以习近平同志为核心的党中央看齐、向习近平总书记看齐的具体体现,是履行好政治责任、经济责任、社会责任的必然要求,切实增强使命感、责任感、紧迫感,把扶贫攻坚作为应尽职责、分内之事,集中力量攻关,全力以赴克难,为全面打赢脱贫攻坚战贡献力量。